监管不周 西班牙国家法院将正式展开调查 Caixabank牵扯工行洗钱案

【记者刘真综合报导】4月19日西班牙国家法院法官宣布对本国第三大银行Caixabank进行调查，其涉嫌帮助客户洗钱近1亿欧元。根据该法院的书面声明，这项调查源于中国工商银行在马德里分行洗钱的案件，此前工行被指控通过其马德里分行为华人洗钱数亿欧元。
 

西班牙国家法院的莫雷诺法官（Ismael Moreno）将于4月26日传唤Caixabank的法律代表，他在声明中表示，根据UCO（国民卫队中央行动单位）和SEPBLAC（西班牙防止洗钱和货币违约委员会执行处）提交的两份报告，Caixabank在位于马德里Cobo Calleja仓库区和Rastro地区的多家分行对于反洗钱行动表现出“缺乏管控及适当反馈的抵触态度”。


图为位于西班牙巴塞罗那的CaixaBank总部。（123RF）

 

莫雷诺法官认为，有“明确的证据”显示位于马德里Fuenlabrada的Cobo Calleja仓库区附近的10家Caixabank分行为193名中国客户洗钱，有“大量的银行业务支持和帮助数以千万计的欧元现金转移到中国大陆以及香港地区”，这些业务使得这些转账不会被西班牙中央银行和反洗钱委员会注意到。
 

据反洗钱委员会的统计，在2013年至2015年这三年内，Caixabank共帮助193名客户向中国大陆和香港地区转移了约9910万欧元，但是Caixabank却只主动报告了其中2位客户的洗钱迹象。而其中涉及的许多客户都是在皇帝行动、Chequia、 Snake以及Pólvora等反洗钱行动中被调查的对象，并且这些钱中有4160万是由皇帝行动涉及的人员下令转移的。
 

国民卫队的相关部门以及反洗钱委员会认为Caixabank的反洗钱机构显然存在问题。

 

然而Caixabank的负责人Jordi Gual称：“Caixabank否认任何合作或参与据称由中国公民犯下的洗钱罪行。”Caixabank始终表示自己有强有力和坚定的监管文化，遵守并始终遵守当前防止洗钱规定。

 

法官指责Caixabank的理由是，尽管公检法机构已经对一些客户的财产向Caixabank的分行提出了司法要求，对洗钱、欺诈、金融利益欺诈、违禁品和工业产权进行调查，但银行办公室的管理层人员和普通雇员不仅没有做任何事情，反而继续维持着与问题客户们的业务。
 

只提供了18人的信息
 

在最新的调查中，法院要求CaixaBank和其它为这193名问题客户提供服务的机构提供一些问题客户的信息，可是Caixabank的分支机构却“忽略”这些请求。

 

“与Caixabank消极面对不同的是，另外18个金融机构与检查部门进行了沟通并取消了那些问题账户，”法官说道，“（CaixaBank）在得知这些要求之后没有进行任何的特殊检查，也没有向SEPBLAC通报任何有关193名问题客户中165人的洗钱迹象（只提供了18个人的信息），他们继续运作，又转移了3170万欧元”。

 

莫雷诺法官认为，Caixabank很明显涉嫌非法操作。

 

除此之外，Caixabank分行的管理层甚至默许着这些可疑的行为，即使拿着过期的身份证和居留卡，除账户持有人以外的其他人也可以签署存款和转账业务，但事实上这是不合理的。
 

莫雷诺法官表示，Caixabank这样的行为是“长久的，而不是偶发”。Caixabank早在2013年就收到过来自西班牙中央银行的第一次警告，2015年有三个分行接受内部审计，有关报告被送到了“银行最高管理者”手中，其中就提到有关洗钱的迹象。
 

国民卫队的报告
 

几个月前国民卫队中央行动单位已经将有关Caixabank涉嫌洗钱的近1000页的报告送到国家法院。国民卫队认为Caixabank这样做是为了优先考虑其在亚洲市场的定位，不惜“绕过”其应当履行的法律义务。报告中提到，不论是银行的高层还是基层工作人员都有故意不当行为，他们在防范洗钱问题上严重违反监督、监控和管控的义务。
 

UCO的研究人员认为Caixa-bank是一家以获得利益为首的金融机构实体，他们这样做得到的利益不仅仅是经济性的，还是战略性的，无形的，并且在亚洲客户那里赢得了声誉。
 

Caixabank近年来一直在设法优化其在亚洲国家银行市场的地位，目前已经掌握总部位于香港的东亚银行17.3%的股份，价值超过10亿

欧元。
 

与ICBC签署代理合同
 

在2012年针对华人的“皇帝行动”中，警方顺藤摸瓜地查到了中国工商银行（ICBC）。

 

那次行动后，中国工商银行与CaixaBank两家银行签署了三份合作协议，CaixaBank从那时起代理了许多原本属于工行的业务。西班牙媒体称，原来利用中国工商银行洗钱的客户因此将自己的账户转到CaixaBank，他们可以在CaixaBank像之前一样不断将资金转移。 
 

根据莫雷诺和反腐败检察官办公室指示的调查，一些人起先利用中国工商银行在西班牙的分行洗钱。2012年“皇帝行动”后，一个巨型华人洗钱网络被解散，再加之由于两家银行的合作，相关成员从此停止使用中国工商银行的账户，转而从Caixabank继续“出货”。
 

不过CaixaBank方面一直否认这样的说法，不承认对洗钱有任何类型的合作，并且强调自家企业中有反洗钱的文化，在员工的培训中也包括了反洗钱义务的培训。