CaixaBank撇清工行案嫌疑 众多华人客户“被解约”

【记者刘真编译报导】近期,西班牙第二大银行CaixaBank,为配合政府打击洗钱犯罪网,冻结了大量旅西华人的账户。同时更要求一些华商注销账户,将自己的客人亲手推给竞争对手。这一有些“奇怪”的行为,被外界怀疑是为了与其合作方中国工商银行牵扯的洗钱网络撇清关系。

迁移到瓦伦西亚前,CaixaBank位于加泰罗尼亚的总部大楼(AFP/Getty Images)
迁移到瓦伦西亚前,CaixaBank位于加泰罗尼亚的总部大楼(AFP/Getty Images)

 
银行对客户“委婉说再见”
 
一位在马德里开餐馆的华商方先生向本报记者表示,10月份CaixaBank的工作人员曾给自己打电话,要求他注销在CaixaBank的账户。
 
当时加泰罗尼亚的独立危机正处在如火如荼的阶段,工作人员告诉方先生说,正是因为CaixaBank是来自巴塞罗那(加泰罗尼亚的首府)的实体,即使CaixaBank已经将总部迁移到瓦伦西亚,但政府仍怀疑他们会向老家巴塞罗那悄悄“输血”,所以政府决心要“管制”CaixaBank,限制发展。而银行迫于“上级”压力,只好缩小在加泰罗尼亚地区以外的规模,将客户拱手相让。
 
方先生对工作人员给出的理由将信将疑,毕竟CaixaBank是西班牙第二大银行,西班牙政治经济正处于敏感时期,管制CaixaBank,势必会产生负面影响,雪上加霜。且当时CaixaBank已经迁移的总部,表达了对中央政府的支持立场,再加之西班牙是民主国家,于情于理政府都没有理由这样做。
 
中国工商银行“咬出”CaixaBank
 
像方先生这样莫名其妙“被注销”的华人客户还有许多。悬而未解之时,11月1日西班牙媒体《La informacion》的一篇报导似乎给出了答案。
 
据该篇报导,中国工商银行在接受调查的过程中曾向西班牙反洗钱部门提交了一份报告,其中公开谴责CaixaBank对中国犯罪集团的可疑洗钱交易“睁一只眼闭一只眼”。中国工商银行的这一说法引起调查人员的注意,目前CaixaBank正在接受调查。当地华人媒体猜测,CaixaBank要求华人客户注销账户正是为了尽最大可能摆脱自身与洗钱案的关联。
 
这个解释似乎十分合理,但另一问题又随之而来,中国工商银行究竟为什么要针对CaixaBank呢?
 
两个银行的“责任战”
 
在2012年针对华人的“皇帝行动”中,警方顺藤摸瓜地查到了中国工商银行。那次行动后,中国工商银行与CaixaBank达成了合作协议。西班牙媒体称,许多原来利用中国工商银行洗钱的华人因此逐渐将自己的账户转到CaixaBank,他们可以在CaixaBank像之前一样不断将资金转移。 
 
双方签订合同时中国工商银行确保对自己客户的反洗钱控制符合CaixaBank的要求。但西班牙方面仍认为他们忽视了“对签发客户(即涉嫌犯罪者)的检查”。
 
面对调查人员的质疑,中国工商银行力图撇清自己,声称如果转移给CaixaBank的客户有问题,那么责任将属于CaixaBank。银行管理人员向调查机构提供的一份文件中提到,“洗钱的责任应由CaixaBank承担,双方签署了合同……在西班牙的中国工商银行分行检测到任何警报的情况下,都会去核实,无论在任何情况下都会与CaixaBank联系”。
 
但是CaixaBank却指出,根据合同两个银行应各自承担自己的责任,CaixaBank没有义务为工行“背黑锅”。CaixaBank强调,工行是在转移责任,他们相信“法官不买账”。
 
不过调查人员表示,如果经查证后发现CaixaBank确实存在问题,那么该银行也必须对此负责。