新反洗钱措施 现金付款不可超一千欧元

【记者晨光综合报导】自今年1月巴黎系列恐怖攻击之后，法国政府为切断恐怖份子的资金来源，加强了对流动资金的控制。近日，法国财政部推出的新反洗钱措施规定，现金付款的限额将于今年9月开始下调到1千欧元。

 

法国财政部长萨班（Michel Sapin）在新闻发布会上。（AFP/Getty Images）

 

25年以来，法国一直通过各种手段打击洗钱活动，以防止为恐怖攻击提供资金来源。然而1月份《查理周刊》编辑部和犹太超市的恐怖攻击却显露出了这一系统的漏洞。

 

据悉，巴黎系列恐怖攻击的成本可能只有几千欧元，这使财政部多年来从事打击脏款大量流动的专家均感到震惊。面对这种廉价的恐怖主义（terrorisme low cost），他们只有降低检查金额的额度，检查几乎每个可疑的欧元。

 

据《新观察家》（Nouvel Observateur）报导，目前对巴黎1月恐怖攻击的资金来源已经有了眉目。法国财政部属下的反洗钱机构Tracfin的报告，详细描述了袭击警察和犹太超市的恐怖分子库利巴利（Amedy Coulibaly）和他的女友布迈丁（Hayat Boumeddiene）如何获得现金进行恐怖活动的过程。

2014年9月，库利巴利的女友布迈丁带着假工资单，以购车为由，从消费贷款公司Financo那里贷到2万7千2百欧元。几天后，她购买了一辆二手的宝马Mini Cooper，然后又在比利时卖掉，从中即获得了现金，又躲过了所有的监控。接下来的几周，她带着同样的假收入证明，试图在奔驰和丰田获得贷款购车，但这次她的请求遭到拒绝。她的男友库利巴利也采用同样手法试图获得贷款购车。虽然在一开始也屡遭拒绝，但最后他于2014年底在奔驰获得2万7千欧元贷款购车，并在5天后即转手卖掉。

 

受这件事情的启发，法国财政部推出了一系列反洗钱措施。他们发现累计多次小金额的操作，也能获得金额可观的现金。财政部长萨班（Michel Sapin）总结说：“所有匿名的资金流动，都是公众利益的阻碍。”

 

为了防止通过贷款买车换现，政府提醒提供消费贷款的公司引起警惕。可以直接在香烟店开户头的Nickel账号，将于2016年在国家银行账号纪录（fichier national des comptes bancaires）中备案。发往或来自“敏感国家”的转账，将一律在法国反洗钱机构Tracfin纪录。今后，在航空货柜或集装箱里藏匿的现金也必须申报。去年年底在戴高乐机场展开的“Bingo”行动，发现了藏匿在货柜中的现金、金条、预付卡、支票、转账单等，总价值达920万欧元。

 

法国财政部决定降低法国人现金支付的额度，目前个人可以一次现金支付3千欧元，这个限额将于今年9月降低到1千欧元。对于外国人，特别是外国游客的现金支付额度也从1万5千欧元降低到1万欧元。

 

财政部长萨班表示说：“经济生活正在飞速改变着，现在很少见到来源合法的超过1千欧元的现钞。唯一的途径是在经济生活中降低现钞的数量。”

从2016年起，每月超过1万欧元的现金存取款将向法国反洗钱机构Tracfin报告，该机构今年将增加10名额外的人员。

 

加强控制外国汇款

以前，向国外汇款的网点还允许小金额的匿名汇款，新的反洗钱计划将从“第一个欧元”开始进行检查。

如果该措施早点存在，袭击《查理周刊》的库阿什兄弟的活动就可能被发现。据《新观察家》报道，谢里夫•库阿什（Chérif Kouachi）在2012年到2014年间，共向中国汇款8千欧元，这些钱用来在亚洲购买假货。库阿什收到假货后在法国卖掉换取现金，从中赚取的钱可能用来购买恐怖攻击所用的一部份武器。