e租宝非法集资案 真相大起底 半年吸金500亿 受害投资人遍布31个省区 军方背景浮出水面

【本报综合报导】继大陆著名互联网金融P2P平台e租宝去年底被查后，2月1日，中国媒体对“e租宝”非法集资进行大起底，称其为“彻头彻尾庞氏骗局”，引发外界高度关注。


2015年9月12日，e租宝在北京一博览会的展台。（网络图片）

e租宝曾在央视投放重金做广告，吸引大批投资人

“我们为什么相信e租宝？”一位投资人在网络发帖分析：“因为我们每天早上起床看报纸都有e租宝广告……晚上回来看央视《新闻联播》、《经济半小时》也有e租宝广告……新华网《2015全国两会特别访谈》的直播都有e租宝……《中国政府网》全是e租宝和钰诚集团的正面消息……国家公安部颁发的网路安全等级e租宝被评为3级与各大银行网路银行平级……”

e租宝投放广告的平台远不止央视，但央视无疑有其特殊性。在e租宝官网至今仍有宣传：“央视新闻联播前的广告是有钱就能投放的吗？”官网顶部仍有这句口号“e租宝是什么？请看CCTV”。

“e租宝”非法集资案被起底

2015年12月8日，互联网金融P2P平台公司“e租宝”因“涉嫌违法经营”遭到当局查封；“e租宝”母公司钰诚集团董事局主席丁宁亦被抓捕。随后，2016年新年爆发了第一波“10万投资者集体赴京上访请愿”。

2月1日，中国官方媒体《经济参考报》对“e租宝”非法集资案进行大起底，称该公司在一年半内非法吸金逾500亿元人民币，受害投资人遍布大陆31个省市区。

公开资料显示，“e租宝”是安徽钰诚控股集团打造的、以融资租赁债权交易为基础的互联网金融服务平台。公司全称为金易融（北京）网络科技有限公司，成立于2014年2月，注册资本金为1亿元，总部位于北京。此外，钰诚集团旗下还有P2P芝麻金融、玖钰财富、惠仁财富、一诺财富（北京）投资管理有限公司等。

对于“e租宝”涉嫌非法吸收公众存款、存在自融等问题，大陆“网贷之家”援引盈灿咨询的调查报告称，e租宝的借款公司中有292家企业在借款之前，发生过注册资本变更，占比达94.5%，且其注册资本变更，距发布第一个借款标的时间平均为33天，变更前，这些企业的注册资本平均为154万，变更后高达2,714万。

数据显示，2015年10月，共有309家借款公司在e租宝平台发布借款标，借款标共计649个，平均每个借款公司有2.1个借款标。此外，有302家公司在借款之前发生过法定代表人变更，占比达97.7%。变更后，有32人在两家以上的借款公司中任法定代表人，即一人控制二至三个公司。

2015年底，有关部门在发现“e租宝”经营存在异常后，随即展开调查。

初步查明，“钰诚系”的顶端是在境外注册的钰诚国际控股集团有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大运营中心，并下设融资项目、“e租宝”线上销售、“e租宝”线下销售等八大业务板块，其中大部分板块都围绕着“e租宝”的运行而设置。

有关方面指出，从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，累计交易发生额达700多亿元。初步查明，“e租宝”实际吸收资金500多亿元，涉及投资人约90万名。

官方形容，“e租宝”从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局，其所谓的融资租赁项目根本名不副实。还有高层透露，“e租宝”95%的项目都是虚构的。
而钰诚国际控股集团原总裁张敏也坦言，“e租宝”就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。对于“e租宝”占用投资人的资金的事，公司高管都很清楚。

据陆媒报导，丁宁的私生活极其奢侈，大肆挥霍吸收来的资金。初步查明，丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元。多名公司高管表示，为了给公众“财大气粗”的印象，丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰“展示公司形象”，甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。

整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，仅2015年11月，钰诚集团发给员工的工资就有8亿元。

丁宁曾赠送张敏价值1.3亿元的新加坡别墅、价值1,200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物，还先后“奖励”她5.5亿元人民币。

“e租宝”或涉军方情报部门

随着“e租宝”非法集资案大曝光，其军方背景也浮出水面。海外媒体披露，“e租宝”涉及一个庞大的国际军事政治内幕，丁宁和“e租宝”的背后，涉及中共军方的对外情报。

该案涉及面包括：中共军方情报部门、公安部经侦局、国家安全部，目前该如何收场，尚未得知。报导还引述警方知情人士透露，33岁的丁宁虽是土生土长的安徽蚌埠人，却有缅甸国籍，这让外界质疑，丁宁将巨款转移至缅甸，并借助军方势力，在缅甸实行一项重要的战略情报计划。

还有消息称，钰城集团在缅甸瓦邦有6,000平方公里的自贸区，驻军1.1万。另有证件显示，丁宁有果敢同盟军副司令的身份，“e租宝”部分资金流入果敢族将领彭家声手中。

《财新网》报导，据多位知情人士均指出，钰诚集团的资金去向集中在缅甸。钰诚集团在多处宣讲，号称响应“一带一路”战略，投资400亿元建立前述自贸区。据钰诚集团官网消息，钰诚东南亚自贸区一期、二期项目已规划完毕，该自贸区中心城区位于佤邦首府邦康北60公里处，占地面积427公顷。佤邦地区形势复杂，为战乱多发地带，也非常贫穷，是著名的毒品“金三角”核心腹地。

分析人士认为，“e租宝”背后隐藏的军方背景，以及其巨额投资缅甸的真实目的，尽管目前尚无定论，但《财新网》公开质疑“e租宝”投资缅甸的动机，暗示了“e租宝”此次被查，或许和习近平政府正在大刀阔斧实施的军队改革有关。