国际担忧 中国成为全球洗钱天堂

【本报综合报导】美联社3月28日连续发表了四篇报道，报道称中国已成了诈骗犯洗钱的重要枢纽。罪犯们可以将黑钱洗白，再合法进入全球金融体系，相关执法机关却无可奈何。

美联社报导，随着日益全球化，中国将人员和资金输出国外的同时，“犯罪经济”也被随之输出。中国完善的地下金融网已引起外国罪犯注意，非法组织和个人正利用中国洗钱，并透过此地将资金洗白后再送回全球金融体系中。


2012年香港银行业巨头汇丰银行支付给美国政府创纪录的19.2亿美元，以终止美国对其洗钱的指控。美国国会指控汇丰银行让伊朗、恐怖主义者和毒品贩子进入美国金融系统。（Getty Images）

据了解，洗钱手法包括高估或低估出口货物的价值、或假报买卖货物的数量，借由差价或差量、通过主要的国有银行来洗钱。

据美联社调查，根据欧洲和美国的法院纪录、情报文件，以色列与西班牙的黑帮、北非的大麻贩子以及墨西哥和哥伦比亚的毒枭都顺势而为，利用大陆与香港大洗黑钱，金额以数十亿美元计，把他们的犯罪所得漂白之后，再流入合法的贸易与金融交易。

美国司法部门指出，墨西哥和哥伦比亚毒枭的洗钱金额，已超过50亿美元以上。

目前在以色列过着逍遥日子的法国诈骗通缉犯齐克里向美联社表示，他早在2000年就发觉到中国作为洗钱天堂的潜力，所以他的90%犯罪所得都是透过中国和香港“洗”成合法的资金，他称“这不是秘密，全世界都知道中国是金钱输出和输入的枢纽。”

现年50岁的齐克里是全球知名诈骗犯，他发明的“CEO诈骗法”如今已被许多诈骗犯所用。简单来说，CEO诈骗法就是诈骗分子假扮成公司的CEO（执行长）或总裁，然后打电话给公司的属下，要求属下赶紧把钱汇到特定的户头，以便协助反恐调查等目的。齐克里于2005年7月25日在法国巴黎首先用此手法诈骗，之后食髓知味，用不到两年时间，就在法国骗得至少610万欧元。

齐克里承认，他在香港拥有空壳公司，经常利用空壳公司的账户来洗钱，甚至替以色列的人洗钱，然后赚取5%的佣金。实际运作上，他会要求受骗的公司将钱汇到东欧等世界各地的账户中，然后再把钱汇到香港和中国，之后再用现金提领出来。接下来，齐克里会用现金来买一些东西，然后请商家开出高额的假发票，以便必要时提出合法的收支证据。

 例如，齐克里可能会买20吨钢铁，但会贿赂商家开出买了100吨钢铁的收据，让金钱的流通过程显得非常自然、合理。齐克里颇为自豪地说，他的犯案工具只是一支手机，过程则“可能2小时，可能4小时，可能只有5分钟。”至于洗钱的手法，他强调 “一切都很干净”。警方发现，齐克里的空壳公司曾汇出数万笔款项到中国银行（Bank of China）的账户中，但中国银行对此拒绝评论。

 美国司法部门还发现，3名在中国广东省广州市的哥伦比亚人，透过把仿冒品从中国出口到海外，以便将钱洗入中国。愈来愈多证据显示，非中国籍的罪犯正在学习如何透过中国的金融体系非法转移资金，而西方的执法部门对此通常无能为力。

2016年2月17日，中国工商银行西班牙马德里分行还传出因为涉嫌洗钱被调查的丑闻。工行马德里分行的行长和多名高管被捕。

美联社称，尽管中国实施严格的货币管制，但根据惠誉国际信评公司估计，去年仍有创新高的7110亿美元资金从中国流向海外，这还不包括对国外的直接投资。总部设在美国华府的全球金融诚信非营利组织评定，中国是全球最大的非法金钱输出国。

根据国际反洗黑钱组织的研究报告，在2000至2011年间共有约3.75万亿美元的非法现金流出中国，其中有相当一部分是贪腐收入。中国现在外流的非法现金流对GDP的占比超过了10%，每年在大陆、香港地区、英属维京群岛之间通过转手套利和贸易作假渠道流动的非法现金流高达1万亿美元之巨。