涉洗钱3亿欧元 中国工行马德里分行遭搜查

【记者刘真综合报导】因涉嫌洗钱，中国工商银行马德里分行，2月17日遭到西班牙宪兵及反腐检察官办公室联合突击搜查。6名分行高层被拘捕，银行的资料被带走，分行遭封锁。

西班牙警方声明中指，怀疑有犯罪组织将通过走私、瞒税及剥削劳工等犯罪行为得来的资金，透过工行“以一种看似合法的方式转到中国”。这宗洗黑钱案的涉案金额初步估计至少4,000万欧元，西班牙媒体更指整个案件涉及的金额可能会高达3亿欧元。


中国工商银行马德里分行涉嫌洗钱被查封，6名主管被带走。（AFP/Getty Images）

被捕的6人包括工行马德里分行首任总经理、现任总经理和副总经理，他们三人不准保释；另外3人通过每人缴纳10万欧元的赎金后可以取保候审。除了这6名银行主要工作人员外，警方同时逮捕了约30名涉嫌委托银行洗钱的相关犯罪嫌疑人。

该分行原本非警方目标，在去年5月西班牙警方对一些涉嫌走私和洗钱的中国黑手党暗中调查时发现，该分行涉嫌帮助他们洗钱。工行马德里分行帮助嫌疑犯们给多个银行账户进行多次转账，形成“金融电路”，避开税务机关，使得上千万欧元以“完全合法”的方式进入中国。

此次行动由西班牙国民警卫队的中央工作组（UCO）在反腐败检察办公室和帕尔拉第7号法院的监督和指导下执行。

工商银行马德里支行于2011年1月设立，是该行在西班牙的首个支行。2012年，工商银行在巴塞罗那开设了位于西班牙的第二家分行。中国工商银行在欧洲的总部设立在卢森堡，因此中国工商银行就如同欧盟国家体系的银行一样，不需要通过一般的审批程序便能拿到西班牙银行执照。据悉，2015年年底，工行的海外业务约占其总资产的10%。

此次工行在西班牙洗钱活动的丑闻，在暴露出欧盟银行监管体系存在一些问题的同时，也给中国方面再一次“敲响警钟”。继“皇帝行动”后，这是4年内中国方面在西班牙被曝出的又一个大事件。

据BBC中文网报导，有不方便透漏姓名的分析人士认为，从中国建设银行纽约分行在美国因为反洗钱合规问题接受调查，到中国工商银行马德里分行因为集团化的洗钱被查封，都暴露出中资银行在反洗钱合规方面的问题，特别是在面对国际上不同的反洗钱法、法律机制和监管风格等方面的漏洞。中资银行不该只专注客户的拓展和服务，更需要重视对其他国家的法律和商业习惯的尊重。有组织、有意识的协助犯罪集团洗钱将承担非常严重的法律后果。