在美购房大陆贪官的麻烦来了 美政府调查豪宅背后神秘现金买家

【本报综合报导】1月13日，美国财政部表示，美国将开始识别和追踪使用现金购买高端物业的神秘买家。财政部门表示此举是担心非法资产流入美国豪华房地产市场。

美国的曼哈顿和迈阿密是动用数百万元置产的温床，这种购买豪宅的方式很难查究。财政部如今决定对黑暗的地产协议进行调查，要求业者提供买主姓名和背景，以避免来自中国或其它地区的贩毒集团或贪腐官员以投资的方式将“黑钱”漂白。


(123RF)

追查掩藏自己身份的豪宅购买者

该部门的金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network）将要求产权保险公司帮助找出在纽约曼哈顿和佛罗里达州迈阿密高档住宅区的现金交易人员，目的是追查那些靠空壳公司或有限责任公司来掩藏自己身份的豪宅购买者。

财政部在声明中称，这个要求会更容易识别那些试图隐藏自己资产或者洗黑钱的人。买家往往在其它空壳公司的名义之上设置公司来掩盖自己的身份。他们还会使用律师的名字作为“代理人”来填写有限责任公司文件，购买房产，而不是用自己的名字。

《纽约时报》报导， 财政部这项动作，是联邦政府首次要求房地产业者提供现金交易房产买家姓名，可能使房地产业者不安，甚至震撼。近年来房地产业者自“神秘富豪”来美置产，获得可观利益。该措施将先从美国两个主要的全球财富聚集地开始：曼哈顿和迈阿密-岱德郡。此举旨在打击目前存在于房地产市场灰色地带上的不法洗钱行为，包括利用空壳公司使用非法资金全额购房以保密购房者身份的行为。

这是联邦政府首次要求房地产企业必须提交现金交易购房的客户姓名，也是向房地产行业发出的一份警告。近年，该行业通过现金购房交易获利颇丰，而在美国豪宅区也有越来越多的神秘买家热衷于这一交易方式。

财政部金融犯罪执法网络主任Jennifer Shasky Calvery说，美国政府正在追查外国腐败官员和跨国犯罪分子，他们可能通过投资数百万美元的美国房地产来洗黑钱。她还说，财政部要寻找的是空壳公司背后的“实益拥有者”，而不是代理人。

美国财政部定义“实益拥有者”是指“直接或间接持有用来购买房产的实体公司25%或者更多股权”的个人。一旦产权保险公司找到那些人，就要复制他们的驾照或护照，并且递交给财政部。

据全美房地产经纪人协会（National Association of Realtors）的统计，现金交易已经超过美国房地产交易的20%。虽然这个数值相对于2013年末的33%的现金房产交易峰值有所下降，但仍然比传统10%的现金房产交易份额要高得多。其中，现金购房对迈阿密和纽约的影响尤为严重。统计显示，截止到去年11月，迈阿密的全现金房地产交易已经占当地房地产交易的50%以上。

美政府调查空壳公司

在美国，透过空壳公司购买房地产是合法的，但财政部发现有人把购置数百万房地产，当作不法收入的保险柜，若透过匿名空壳公司买卖，相关交易更不透明。

政府调查的重点是全部现金支付和透过空壳公司的交易，联邦政府要求权状保险公司在取得买家身份资料后，交给财政部，财政部会把这些资讯存入执法部门资料库中。

财政部这项行动将影响数十亿元的房地产交易，该部要求在纽约曼哈顿置产超过300万元的买家，必须提交身份资料，在迈阿密-岱德郡，超过100万元的交易就要提交身份资料。

房地产资讯公司“Property Shark”表示，2015年前半年，在曼哈顿有1045宗住宅交易超过300万元，总价值约为65亿元。

财政部除了要求对前述两处房市采取行动，并规定此行动将从今年3月进行至8月，财政部若发现许多交易资金来源可疑，将会在全美各地建立永久性的提报机制。

房地产专业人士过去通常对买家背景所知不多，高端房地产尤其如此。《纽约时报》调查发现，全美500万元以上住宅近半数是透过空壳公司购买，这个比率在曼哈顿和洛杉矶更高。曼哈顿中央公园附近一栋著名豪华大楼内有数名神秘屋主都曾是政府调查的对象，其中包括数名前俄罗斯参议员、一名前哥伦比亚省长、一名英国理财专家及一名与马来西亚总理有来往的商人。在佛罗里达州，《纽时》发现一位豪华公寓住户，是最近下台的墨西哥住宅部高层官员。

这些发现，让财政部认为有必要对高端房地产市场进行更多审查。

美国联邦调查局最近几个月成立了新的部门专门调查洗钱，其中通过房地产洗钱是一个主要方面，该部门有10名调查人员，专门帮助司法部调查空壳公司和涉及洗钱的人。

昨天贪污获得的财富将成为今天倒霉的原因

有分析人士表示，通常而言，当美国财政部通过媒体把消息公布时，许多调查工作就早已经安排或在进行中了，否则不会首先选定了纽约曼哈顿和迈阿密。这条新闻对几乎所有大陆富人们、名人们、特别是当官的，太具有爆炸性了。对于已经到了美国的人，只要你拥有上述地区的财产，或其它相关地区类似的产业，你就可能是被美国政府查找的对象。而那些想来还没有来的人，或正在过程中的，也会受到很大影响。大凡有点儿钱的人，通过地产的方式把钱往外转移，是最便利、划算的方式。

这也与北京的大力反腐和海外追缴之行动完全吻合，并与习近平、王岐山很在乎外逃官员的遣返也完全相符。所有不能证明自己资金来源的人，或与当初购房时提供的资金来源不符的，都可能被当成犯罪嫌疑者，从境外进入到美国这样的现金都算跨国犯罪。这样的人一个都跑不了了。一句话，贪官昨天贪污获得的财富，将成为今天倒霉的原因，更可能落得明天人财两空的结果。