打击洗钱 荷兰ABN银行受命审查客户档案

荷兰第三大银行ABN Amro近日在一份声明中称，为了打击金融犯罪例如洗钱等活动，该银行将重新审查其所有私人客户的档案。荷兰支付协会因此提醒ABN银行客户在未来一段时间内，小心试图获得他们银行信息的“钓鱼”骗局。

ABN银行的首席执行官Kees van Dijkhuizen 8月7日宣布，荷兰中央银行DNB命令该行审查其所有的500万个私人客户档案，以确认是否存在可疑的金融犯罪活动。

Van Dijkhuizen强调，ABN银行的客户无需再次表明身份，事实上，绝大多数的客户甚至都不会注意到这次审查活动，“其中大部分将自动完成”。如果需要澄清其档案中的某些内容，银行客户只会收到电话或信件。

ABN AMRO银行总部大楼（维基百科）

今年早些时候，ABN银行突然宣布加紧打击洗钱活动，并为此准备了8500万欧元。

目前有超过1000名员工负责此项工作，在未来几年这个数字（员工人数）将“大幅”增加， Van Dijkhuizen曾说道。

现在还不清楚这轮审查是否是出于荷兰央行DNB发现ABN银行存在相关问题，还是该银行正面临罚款。

ABN银行的首席执行官Van Dijkhuizen表示，“总的来说，整个银行将采取一切必要的补救措施，以确保完全遵守法律。”ABN为此次客户档案审查准备了1.14亿欧元。

银行审查可能引发“钓鱼”骗局

就在ABN银行宣布重新审查客户资料以打击洗钱和其他金融犯罪活动后，荷兰支付协会（Dutch Payments Association）警告称，欺诈者“很可能”将在未来一段时间内瞄准该银行的客户。

荷兰支付协会的发言人Berend Jan Beugel对荷兰《电讯报》（De Telegraaf）称，“来自银行的每一条消息或是发布新的银行服务，都会引发试图获得客户私人资料的邮件或是电话诈骗”。如果接到来自所属银行的电话或是邮件，每个人都应该警觉。他建议，ABN银行的客户在未来的一段时间内应该特别的关注该警告。

永远也不要应要求把你的银行密码、银行卡或是护照的复印件给对方，Beugel说道，“银行的员工从来不会要求客户这样做”。

据荷兰媒体NLTimes介绍，通过“网络钓鱼”，犯罪分子试图获取受害者的银行信息，使用的手段包括向银行客户发送一封来自其“银行”的邮件，要求客户登陆其网上银行（online banking）。荷兰支付协会的数据显示，去年荷兰因为这种诈骗手段被盗取了381万欧元，2017年这个数字是105万欧元。