彭博社：中资银行配合美国制裁/暂停11名中港高官开户

美国制裁中港高官的效应正在显现。有国际金融信息服务供应商日前爆料称，美国制裁11名中港高官的名单公布后，不但在香港的外资银行冻结了这些人员的账户，就连中资银行也采取了试探性举措，暂停给被制裁者开户，以示配合美国的制裁，目的是保障银行取得美元与接通海外网络的重要管道。

彭博社：中资银行配合美国制裁

美国彭博社8月12日报导，为寻求保障，获得重要的美元资金和海外业务网络渠道，中国银行、中国建设银行和招商银行等，不但对林郑月娥等11名官员开设新账户持有谨慎态度，而且都正采取临时措施遵守美国政府制裁。至少已有一家中资银行已经暂停此类业务。

香港（123RF） 

报导引述知情人士透露的讯息称，中资银行一些客户在美国的业务或交易已经被禁，银行正在审核、处理不符合美国制裁规定的交易业务。花旗集团（Citigroup Inc.）等外资银行已采取措施，暂停账户或加强对香港客户的审核。中资银行、外资银行的这些措施都彰显美元在国际商业交易中的巨大优势，也是作为对北京当局施加压力的一种方式。

一位知情人士透露，与此同时，香港本地银行也非常担忧美元业务，因为这些银行都在美国进行外汇和结算等交易。

对于彭博社的报导，中国银行、建设银行没有回应置评要求，招商银行拒绝置评，香港政府也没有立即回应置评请求。 

日前，美国政府宣布制裁中港官员。香港特首林郑月娥、港澳事务办公室主任夏宝龙等11人，因为在制定、执行“港版国安法”方面扮演了重要角色，他们在美国的财产和资产被冻结。美国制裁措施禁止金融机构与受制裁的个人开展业务，否则，将受到严厉处罚，甚至包括清除出美元结算体系，停止其跨境业务。

北京当局为了进行报复，宣布制裁包括美国参议员卢比奥（Marco Rubio）、克鲁兹（Ted Cruz）等11名美国人，但没有将任何美国政府高级官员列入制裁名单。

在香港本地同业中，中国银行的美元业务最大，其次是中国工商银行。在过去10年中，中资银行通过增加分支机构，进行收购和发放贷款来扩大在全球的业务，业务对象从当地发电厂到收费公路，应有尽有。 

美国制裁中港高官 杀伤力大

美国制裁11名香港及内地官员，专家分析称，受制裁人士会受到全方位打击，包括金融业务、投资，甚至信用卡使用都会受限。

美国制裁11名香港及内地官员，并列入美国财政部的“特别指定制裁者名单”（简称SDN）。

虽然上榜的香港特首林郑月娥称自己没有美国资产，不过有关制裁实施后，有可能会影响各大金融机构与其业务往来。

目前，香港前银行法规部调查主任卢俊宇对自由亚洲电台表示，11名中港官员被列入SDN的制裁名单，意味香港的银行都不能再与被制裁人士建立任何业务关系，包括存款账户、贷款账户、信用卡账户等，其资产都会被冻结。

目前香港的各资金银行都与美方有业务往来，只有“昆仑银行”是例外，因为其曾经严重违反美国法规，被美国政府禁止做美元生意。

卢俊宇指出，虽然各银行能自行决定是否接受被制裁个体的业务，但接受相关业务需要承担很大的风险。他举例，汇丰银行早前因未遵从美国法规而被罚款，更几乎被取消牌照，可见美方认真执行制裁措施。全球绝大多数银行都要做美金生意，若不跟从美国禁制令，就会面临美国制裁。

自由亚洲电台记者翻查多间银行的制裁政策，当中都有列明禁止或限制与遭制裁者进行交易。

其中渣打银行的政策列明，绝不接受与受英国、美国、欧盟或联合国任何一方或多方指定的制裁目标，与单独或合计拥有50%以上股权的实体，进行直接或间接的交易；汇丰、恒生银行也会按照制裁名单，筛查全球客户及其全球交易，禁止与制裁名单上的个人或机构进行业务往来；花旗银行遵循美国经济制裁与禁运条款及业务所在地的法律，制订一系列政策及操作规程，员工不得直接或透过第三方，促成受禁止的商业活动，逃避适用的制裁限制。

除了金融业务上的影响，美国这轮制裁也等同切断了名单上的人与美国机构或人士的任何关系，受影响范围包括日常生活。

香港时事评论员桑普指，美国禁止金融机构与相关人士的商业合作，当中所指的金融机构不限于银行服务，亦包括证券、保险等服务，所以就连在日常生活中用信用卡付款、买卖房屋等商业活动，也可能遇上重重阻碍。

根据资料，过往有不少毒枭、恐怖主义者等都曾经在美国制裁名单榜上有名。而一旦被列入了名单，被制裁者与美国不能再有任何的业务关系。而他们个人拥有，或与其他人共同直接或间接拥有，而被制裁者占比过半的资产，均需被冻结，并向美国财政部辖下“外国资产控制办公室”（OFAC）报告。